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数字货币上演神操作,虚拟货币市场监管仍需努力

明业国际 2020-09-21 10:26:43


2018 年 3 月 7 日深夜,相信数字货币投资者都会铭记这个日子,这一夜,多人无眠。世界第二大交易所,「币安 Binance 交易所」大量用户发现自己的账户被盗,而后黑客进行了一系列精妙绝伦的操作,戏耍了所有人。




针对这场闹得沸沸扬扬的黑客事件,最终币安发布公告,说明黑客窃取用户账号,并封闭盗取数字货币变现的手段,之后通过技术手段进行“交易复盘”,意图将相关账户恢复到之前的状态,但由于“交易对手方不是黑客账号”,黑客已经将某些账号内的比特币买成其他货币,但因此造成的损失,币安无法“回滚”,言下之意,由此造成的损失由投资者自行承担。



还是熟悉的配方,还是熟悉的味道,这样操纵市场的做法,与之前缺乏管制的股市如出一辙,结果,遭受重大损失的,不只是投入数字货币的“币圈”人,连带着让很多在交易所玩转ICO(首次代币发行,“上币”)的“链圈”人也浮出了水面,让人不禁感慨贵圈“水太深”。


币安CEO赵长鹏在Linkedin上非常罕见的发表了一篇英文长文表示,尽管很多人对加密数字存在误解,认为会对政府产生负面的影响,但他认为加密货币和区块链将成为主流,并且通过相关技术进行智能治理才是这个加密货币行业的关键。



此举也被行业认为是在向各国政府示好,目前币安虽然交易量巨大,但在中国日本美国等均属于尚未完全合法化的存在。



ICO始于2013年,本限于对区块链技术应用项目开发,即小规模代币融资用以技术开发,发行的代币用于对“码农”打赏的激励机制。它本质是将诺贝尔奖得主罗伯特.席勒提出的“金融民主化”推广开来,成为“贡献社会”的新思维、新模式。可到了2017年开始,这种类似“股票上市”的融资模式,开始被滥用,越来越多与区块链技术开发毫无关系的项目或者仅仅毫无落地的“计划书”也开始ICO,因此乱象频发,风险迅速积聚。虽然国内各种严规禁止,但国内没有操守的“大户”,却被利益驱使,依旧疯狂圈人头,割“韭菜(容易受骗的投资者)”



由此可见,如今的ICO一如当年缺乏规制的股市,市场的规范化迫在眉睫。然而纵观全球,对于虚拟货币市场的监管,只有日本政府做的相对完善,极少发生日本交易平台直接跑路、ICO欺诈事件的实际性案件,不得不说跟日本全产业链综合治理之路有关,其步伐已经遥遥领先,成为各国学习的“教科书”。



日本很早之前就表示出了对金融科技的拥抱,第一个比特币交易所Bitcoin Market于2010年2月6日在日本成立,当时比特币的交易价格为每个0.30美元,不过8月份该平台就因被诈骗而倒闭。之后,日本的Mt.Gox在迅速崛起,但其在四年后因黑客入侵而破产,就是著名的“门头沟事件”。这也是日本政府决定整治虚拟货币市场的开端。



2016年5月日本内阁签署了《资金结算修正法案》,正式将虚拟货币纳入了法律规制的体系内,意味着比特币等虚拟货币的支付、交易作为虚拟货币的利用手段,受到了法律承认。资金决算法规定,只有金融厅·财务局授权的从业者才可以在日本国内从事虚拟货币交换业务,这就是著名的“登录制”。想交易可以,只能在国家承认的平台上交易。



由于虚拟货币的无国界性,金融厅不光规制管理本国虚拟货币交易平台,还对国外入侵日本市场的平台也进行了严格的规定,金融厅设置了一系列高额门槛,直接保证了高质量交易所的留存,进而从源头上遏制鱼龙混杂、低端搂钱、动机不纯的玩家,投机性较强的交易所无法进入。


除了金融厅对虚拟货币交易平台的直接管辖,日本还设有虚拟货币相关的税务申报机制,各大交易平台需要配合国税厅完成税务统计,用户也需要如实上报自己的虚拟货币交易、支付方面的实际数据。这保证了政府对市场虚拟货币的总体把控。



而对于个人的账户遭遇非法入侵,企业遭受黑客的非法攻击,交易平台操作不当、内部不正引起的风险,金融厅还设有相关保险兜底,确保投资生态的健全和完善,有效地控制风险系数,减少损失与社会恐慌。


日本金融厅甚至联合了消费厅、警察厅,在全日本11个大区设置投诉、咨询、举报通道,成立了“虚拟货币监管小组”,负责管理交易所登录审核、保证已经完成登陆的虚拟货币交易所“按规律办事”,当然这个小组最重要的是虚拟货币市场情况追踪,应对投诉举报等事宜。这样一个自上而下的举报机制,保证了数字货币交易在一个透明的环境中健康发展。


虚拟货币、ICO、区块链等目前也是在逐渐发展中,各国政府也在积极的寻找治理方略,而日本的这些政策与法规细则不可否认有着可取之处,值得包括中国在内的各国政府借鉴和参考。

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