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警惕:第三方支付平台成诈骗分子转移赃款的新手段

潍城公安 2020-11-22 06:37:29


在过去的电信网络诈骗案件中,犯罪嫌疑人诱骗被害人将钱款转至其指定的银行卡后,或直接取款,或再转账到其他的银行卡进行取款,被骗钱款都在银行账户之间流转。

但近年来,随着第三方支付市场的发展,支付、结算工具的推陈出新,犯罪分子也在不断改变诈骗钱款的流转方式,选择使用第三方支付企业的线上支付工具POS机对涉案银行卡内的钱款进行线上支付、刷卡消费,以实现诈骗钱款的转移和变现。


下面,小编带大家来了解一下骗子通过第三方支付机构流转资金的主要方式:


一是“线上盗刷”

  诈骗分子通过诱骗、窃取、远程操控被害人电脑等方式,获取其银行卡交易、授权认证的短信验证码或银行卡的网上银行操作权限,再通过第三方支付平台的线上支付工具进行转账或消费。


案例一:2016年3月6日,市民刘女士接到一个自称“暴走的萝莉”淘宝客服的电话,告知其淘宝订单异常欲退款,后按照对方要求点击发来的短信上的链接进行“退款”操作,并将收到的验证码告知对方。随后刘女士发现其工行账户资金被分成14笔支出,金额共计11489.59元。经查,刘女士工行卡内的资金,于15时17分被盗刷4999.99元到某支付清算公司,在接下来的15分钟内又有6489.6元被分成13笔、每笔499.2元盗刷至银联账户。


二是“线上支付”

  诈骗分子诱骗被害人将钱款转账至其指定的银行卡,再使用涉案银行卡的网上银行、短信验证功能,通过第三方支付平台的线上支付工具进行转账或消费,将赃款转账至其他银行卡取现或直接在网上购买商品(以购买话费充值卡、购买游戏充值卡为主),再出售商品变现。


案例二:2016年1月28日14时,林先生收到帮助处理违章的信息,后分别于1月28日、2月1日和2月4日在住处先后分4笔将3.4万元通过支付宝转账至嫌疑人的建行账户,事主直至3月4日14时许发现被骗后才报警。警察蜀黍调查发现,嫌疑人建行卡内的赃款分别于1月29日和30日分4次在网上通过某第三方支付平台刷走3.4万元。


三是“POS机消费”

诈骗分子诱骗被害人将钱款转账至其指定的银行卡,然后通过第三方支付平台发行的商户POS机进行刷卡消费。

案例三:2016年1月27日17时许,市民李先生收到一条短信称其预订的航班取消,让其联系客服改签机票。在拨通短信上留下的“客服电话”后,李先生按照对方要求到柜员机进行操作,随后收到银行卡被扣款65309元的短信。李先生发现被骗后立即报警。警察蜀黍查实后发现,李先生银行卡内的49886元和15423元被分别转至诈骗分子的建行和工行两个账户,随后两个银行账户内的资金均被骗子通过第三方支付平台的POS机盗刷。


吓死宝宝了,这骗子真是无孔不入呀?!不小心中招,怎么办?

1、速冻

一旦发现银行卡发生非本人操作的消费,立即拨打银行客服电话挂失或通过手机银行自行操作,减少损失。


2、取证  

及时收集银行卡并非本人交易的证据,如:去最近的银行查询余额并打印凭条,证明涉案银行卡在自己手中,本人及银行卡均不在盗刷地。


3、报警

一旦银行卡/信用卡被盗刷,尽快到公安机关报案或拨打110报警,保存立案回执,便于在向银行主张权利时有据可查。


“中招”后的应急措施只治标不治本,防范于未然才是关键!小编再教小伙伴们三招预防小技巧,共同保护好钱袋子~

1、换卡

将银联磁条卡替换成芯片信用卡/储蓄卡。磁条卡易被复制。

2、紧盯

刷卡消费时,要确保视线始终不离开POS机,若操作员举动异常,要求立即停止。刷卡后,立即要求归还卡片。全程保持卡不离眼。

3、保密

莫轻易泄露信用卡背面后三位安全码,在境外网站购物无需密码,只需提供账号和安全码即可完成交易;而国内与银行签约商家,仅凭安全码就可完成电话划账。

来源:厦门公安、漳州110   福州公安     编辑:郭鹏    姜曼

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