当前位置: 首页 >新闻快讯 >马来西亚制定的数字货币政策生效

马来西亚制定的数字货币政策生效

bitlicai 2020-11-21 16:02:54


上周,马来西亚针对加密货币开展的新的反洗钱和反恐融资(AML/ CFT)政策指导方针生效。新法规强制马来西亚虚拟货币交易所要求加入KYC,包括收集身份证件文件。


新马来西亚反洗钱/打击资助恐怖主义加密货币指导方针旨在“提高透明度”

马来西亚国家银行明确的政策目标是除了提高马来西亚数字货币活动的透明度外,还应确保有效措施抵制与使用数字货币相关的洗钱和恐怖主义融资风险。

新的政策指导方针宣称:“提高数字货币使用的透明度有助于保护金融体系的完整性,并加强奖励措施以防止其滥用于非法活动

该法案于2月27日生效,马来西亚国家银行表示,“考虑到公众咨询期间收到的关于2017年12月14日公布的征求意见稿的反馈意见”。该银行补充说,它收到的反馈意见主要是专注于数字货币兑换商所承担的义务,包括提供涉及加密货币的中介服务的企业。


马来西亚加密货币交易所实施KYC要求

该政策文件指出,马来西亚加密货币交易所“在报告机构与客户建立业务关系以及报告机构有任何洗钱或恐怖主义融资疑虑时,都必须对所有客户和进行交易的人员进行客户尽职调查。”

法规要求马来西亚虚拟货币交易所除收取身份证件文件外,还要收集所有客户的全名,地址和出生日期。该政策文件还规定:“任何人提供以交换数字货币,或者以法定货币,或从另一种数字货币或向另一种数字货币交换数字货币服务,均受到2001年反洗钱,反恐怖主义和非法活动融资的法案

马来西亚国家银行重申,虚拟货币在马来西亚不被承认为法定货币。因此,该银行表示,“数字货币业务不受适用于受马来西亚国家银行监管的金融机构的审慎和市场行为标准的影响”。


小编闲聊:

凡是存在的,即有其合理性,完善的登记体系可以提高行业参与者的透明度,防止洗钱和不正当融资。但对于加密货币而言,这是一个矛盾体,因为加密货币本身具有匿名的特性。

免责声明:虚拟币价格文章和市场更新仅供参考,不应被视为交易建议。作者均不对任何损失或收益负责。欢迎关注微信公众号:bitlicai 同时欢迎加入电报群:https://t.me/bityuan,如若喜欢此类文章或想加入群组可以加微信zhaobikefu